Artículos Relacionados con Cumplimiento

El Centro de Noticias de HTX ofrece los artículos más recientes y un análisis profundo sobre "Cumplimiento", cubriendo tendencias del mercado, actualizaciones de proyectos, desarrollos tecnológicos y políticas regulatorias en la industria de cripto.

Pharos Network completa una ronda de financiación Serie A de 44 millones de dólares, con un total de financiación de 52 millones, acelerando el desarrollo a escala de la economía on-chain

Pharos Network, una red blockchain Layer 1 orientada a instituciones financieras, ha completado una ronda de financiación Serie A de 44 millones de dólares, elevando su financiación total a 52 millones. La inversión, liderada por fondos de private equity asiáticos, empresas cotizadas de energías renovables e instituciones financieras reguladas de Hong Kong —junto con socios estratégicos como Sumitomo Corporation—, acelerará el desarrollo de infraestructuras para activos del mundo real (RWA) en Asia y a nivel global. La red, diseñada con arquitectura de ejecución paralela y módulos de cumplimiento integrados, busca integrar 50 billones de dólares en activos tradicionales y capital multichain en un sistema económico modular y escalable. El CEO Wish Wu destacó que el objetivo es hacer que los RWA operen con fiabilidad institucional a gran escala. Pharos ya colabora con el gigante energético GCL en proyectos piloto de RWA respaldados por activos de energía. Su testnet Atlantic Ocean, con millones de usuarios y direcciones, ha demostrado capacidad para transacciones de alto valor y frecuencia, preparando el terreno para el lanzamiento de su red principal.

marsbit04/08 12:23

Pharos Network completa una ronda de financiación Serie A de 44 millones de dólares, con un total de financiación de 52 millones, acelerando el desarrollo a escala de la economía on-chain

marsbit04/08 12:23

Chaos Labs se retira, ¿quién asumirá los riesgos de Aave?

Chaos Labs anuncia la finalización de su colaboración con Aave, destacando divergencias fundamentales en la gestión de riesgos. Durante tres años, el equipo gestionó con éxito el riesgo en todos los mercados de Aave V2 y V3, sin pérdidas significativas, mientras el TVL creció de $5.2B a más de $26B. La decisión se basa en tres factores clave: la salida de contribuidores esenciales de Aave, la ampliación de responsabilidades con V4 (que requiere reconstruir infraestructura de riesgo desde cero), y la insuficiencia presupuestaria crónica. Aunque el presupuesto se elevó a $5M, Chaos Labs operaba con pérdidas y considera que la asignación en riesgo (2% de los ingresos) está muy por debajo del estándar bancario (6-10%). Subrayan que la gestión de riesgo no es solo técnica, sino un activo estratégico para la expansión institucional, ya que la confianza se basa en el historial de seguridad. Con la migración a V4, exigen un presupuesto mínimo de $8M para cubrir el doble de trabajo (V3 + V4) y los costes legales y operativos no visibles. Chaos Labs concluye que, sin los recursos y la alineación estratégica adecuados, no puede garantizar los estándares que exige el protocolo más grande de DeFi, y prioriza su principio de only asociarse con proyectos que cumplan su visión de gestión de riesgo.

marsbit04/07 03:47

Chaos Labs se retira, ¿quién asumirá los riesgos de Aave?

marsbit04/07 03:47

‘Los Archivos USDC de Circle’: ZachXBT Encuentra $420 Millones en Transacciones Sospechosas y Débil Supervisión

El investigador de cadena ZachXBT publicó "The Circle USDC Files", un informe que acusa a Circle de más de 420 millones de dólares en fallos de cumplimiento relacionados con su stablecoin USDC desde 2022. El reporte detalla múltiples exploits en DeFi donde Circle habría incumplido su capacidad de congelar fondos y utilizar listas negras, permitiendo que atacantes movieran grandes sumas. Casos destacados incluyen la brecha de 280 millones de dólares en Drift Protocol (abril de 2026) y el ataque a SwapNet de 16 millones (enero de 2026), donde Circle no actuó a pesar de las solicitudes de congelación. El informe también señala que Circle tardó aproximadamente 4.5 meses más que otros emisores de stablecoins en congelar direcciones vinculadas al grupo Lazarus. ZachXBT enfatiza que estas cifras, que superan los 420 millones, solo cubren incidentes públicos importantes y que el total real podría ser significativamente mayor. Concluye cuestionando a quién sirve Circle, dado que posee las herramientas técnicas para intervenir pero no las ha utilizado de manera consistente.

bitcoinist04/04 11:04

‘Los Archivos USDC de Circle’: ZachXBT Encuentra $420 Millones en Transacciones Sospechosas y Débil Supervisión

bitcoinist04/04 11:04

¡El mercado de predicciones más grande del mundo, Polymarket, comienza a cobrar tarifas! Detrás hay un juego frío de regulación, supervivencia y oportunidad

Polymarket, el mercado de predicciones más grande del mundo, ha comenzado a cobrar comisiones tras años de operar sin tarifas. Anunció el 6 de enero de 2026 que impondría cargos de hasta el 3% en mercados de "oscilaciones cripto de 15 minutos". La plataforma, que permite a los usuarios apostar con USDC sobre eventos como elecciones, deportes y políticas macro, ganó popularidad global a pesar de los desafíos regulatorios. En 2022, la CFTC estadounidense le ordenó cesar operaciones por falta de licencias, pero en noviembre de 2025 obtuvo la aprobación como DCM, permitiéndole operar legalmente. El modelo sin comisiones durante seis años le permitió acumular liquidez, datos valiosos y convertirse en un estándar no oficial para probabilidades. Los nuevos cargos, destinados a incentivar a los creadores de mercado y reducir la volatilidad, ya generaron ingresos significativos. Sin embargo, persisten desafíos regulatorios a nivel estatal en EE.UU. y a nivel global, como prohibiciones en Japón y China. El futuro de Polymarket depende de su capacidad para navegar estas complejidades regulatorias mientras mantiene su utilidad como herramienta de consenso crowdsourced.

marsbit04/04 07:09

¡El mercado de predicciones más grande del mundo, Polymarket, comienza a cobrar tarifas! Detrás hay un juego frío de regulación, supervivencia y oportunidad

marsbit04/04 07:09

XRP Hace Historia de Nuevo con Transacciones de Privacidad ZK, Aquí Está la Actualización

La criptomoneda XRP ha hecho historia nuevamente con la implementación de transacciones de privacidad mediante pruebas de conocimiento cero (ZK) en el ledger de XRP. Según el experto Pumpius, este avance permitirá a bancos, gobiernos e instituciones verificar información sensible como KYC, registros médicos y datos financieros sin exponer los datos reales. El protocolo DNA es responsable de esta capa de privacidad, convirtiendo datos del mundo real en pruebas ZK verificables on-chain. Ripple también está impulsado funciones nativas de privacidad como Dominios Permisionados y Tokens Multipropósito Confidenciales (CMPTs), que ocultan saldos e identidades en transacciones. Monica Long, presidenta de Ripple, explicó que las identidades descentralizadas permitirán a los usuarios controlar sus datos personales mediante tokens portables verificables con ZK, incluso pudiendo tokenizar información biométrica como el ADN. A pesar de esta innovación, el precio de XRP cotiza alrededor de $1.31, con una caída del 2% en 24 horas. Estos desarrollos posicionan a XRPL como una red preparada para adopción institucional y flujos de capital masivos.

bitcoinist04/02 22:04

XRP Hace Historia de Nuevo con Transacciones de Privacidad ZK, Aquí Está la Actualización

bitcoinist04/02 22:04

Crypto Exchange Bithumb Retrasa su OPA Más Allá de 2028 Mientras Continúa su Labor de Saneamiento

Bithumb, el intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, ha retrasado su oferta pública inicial (OPI) hasta después de 2028, un aplazamiento respecto al objetivo previo de 2025. El retraso se debe a problemas de cumplimiento normativo, cambios en la junta directiva y un grave error interno que mostró saldos falsos de más de 40.000 millones de dólares en febrero. El error, que acreditó erróneamente a los clientes con 2.000 bitcoins en lugar de 2.000 wons, dañó la confianza en un momento crítico. La empresa enfrentó una suspensión de seis meses y una multa de 24 millones de dólares por presuntas violaciones de lavado de dinero. Bithumb ahora se centra en fortalecer sus sistemas de control interno y políticas contables con el asesoramiento de Samjong KPMG, priorizando la preparación antes de cualquier proceso de cotización. Mientras tanto, su competidor Dunamu, operador de Upbit, también prepara su OPI.

bitcoinist04/02 16:03

Crypto Exchange Bithumb Retrasa su OPA Más Allá de 2028 Mientras Continúa su Labor de Saneamiento

bitcoinist04/02 16:03

‘Circle tuvo 6 horas para congelar fondos’ – ZachXBT critica al CEO tras el hackeo de DRIFT

Según el artículo, ZachXBT acusó a Circle de no congelar a tiempo 230 millones de USDC robados en el hackeo de Drift Protocol en Solana, a pesar de tener 6 horas para hacerlo. El investigador criticó la incompetencia de Circle y su CEO, Jeremy Allaire, señalando que usan términos como "cumplimiento" sin una implementación real. El incidente, que involucró pérdidas por 285 millones de dólares, afectó a 11 protocolos, incluido Ranger Finance con 900k perdidos. Aunque el CPO de Solana calificó el hecho como aislado y prometió una rápida recuperación, las acciones de Circle (CRCL) extendieron su declive, mostrando indicadores de sobreventa. El evento genera preocupaciones sobre la seguridad en DeFi.

ambcrypto04/02 12:54

‘Circle tuvo 6 horas para congelar fondos’ – ZachXBT critica al CEO tras el hackeo de DRIFT

ambcrypto04/02 12:54

¿Cómo quiere Wall Street que sea el DeFi?

Tras años de promesas sobre la tokenización como puente hacia Wall Street, el verdadero cambio se encuentra en la financiarización de los rendimientos, no solo en la digitalización de activos. En 2025, el valor total bloqueado (TVL) en DeFi se duplicó, impulsado por capital institucional y activos del mundo real (RWA), que alcanzaron los 27.500 millones de dólares. Protocolos como Aave Horizon, Maple Finance y Centrifuge están liderando la carga, creando mercados monetarios institucionales y permitiendo que préstamos y letras del Tesoro se utilicen como colateral para stablecoins, replicando el mercado de repos tradicional. La innovación clave es la tokenización de rendimientos, donde protocolos como Pendle dividen los activos en tokens de principal (PT) y de rendimiento (YT), permitiendo a las instituciones cubrir riesgos de tasas de interés y recomponer el riesgo de manera modular. Sin embargo, dos grandes obstáculos persisten: la falta de privacidad en las carteras públicas, que expone puntos de liquidación, y la necesidad de integrar KYC, sanciones y auditorías directamente en la capa de protocolo, no como una idea tardía. La solución potencial yace en la tecnología de prueba de conocimiento cero (ZK) para verificar el cumplimiento sin revelar datos sensibles. Wall Street no busca reemplazar las finanzas tradicionales, sino un ecosistema DeFi paralelo, programable y compatible, que ofrezca una infraestructura de renta fija con riesgos recombinables y cumplimiento integrado.

marsbit04/02 10:36

¿Cómo quiere Wall Street que sea el DeFi?

marsbit04/02 10:36

DeFi vs. SEC: ¿Deberían tratarse las 'plataformas no custodias' como exchanges?

El grupo de defensa DeFi Education Fund (DEF) ha pedido a la SEC que exima a las plataformas no custodias y a sus desarrolladores de ser regulados como intermediarios o exchanges, argumentando que no cumplen funciones de intercambio. Esto responde a la postura de SIFMA, asociación de Wall Street, que defiende regular los creadores de mercado automatizados (AMM) según su función, no su descentralización, citando riesgos para los inversores. Mientras DEF alega que la carga regulatoria sería excesiva, SIFMA y Citadel Securities insisten en que todo manejo de valores tokenizados debe cumplir normativas. El conflicto refleja tensiones entre la innovación DeFi y los intereses tradicionales de Wall Street, quedando en manos de la SEC equilibrar ambos enfoques.

ambcrypto04/02 09:10

DeFi vs. SEC: ¿Deberían tratarse las 'plataformas no custodias' como exchanges?

ambcrypto04/02 09:10

El Tesoro avanza para consolidar las normas de las stablecoins con un marco híbrido estatal-federal

El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha propuesto un marco regulatorio híbrido para stablecoins, permitiendo a emisores con menos de $10 mil millones en circulación operar bajo supervisión estatal, siempre que cumplan normas "sustancialmente similares" a los requisitos federales. Estos incluyen reservas, protección al consumidor y prevención de lavado de dinero. Los emisores que superen ese umbral estarán sujetos a supervisión federal bajo la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). La norma busca evitar arbitraje regulatorio estableciendo un piso federal uniforme y equiparando el tratamiento de stablecoins con salvaguardas bancarias tradicionales, priorizando a los tenedores en casos de insolvencia. Se ha abierto un período de comentarios públicos de 60 días.

ambcrypto04/01 19:04

El Tesoro avanza para consolidar las normas de las stablecoins con un marco híbrido estatal-federal